【投资】投资是认知变现,那么如何提高认知?

from币乎 Wendy母子 6天前

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昨天币乎的文章里处处弥漫着咕噜访谈的身影,我也写了一篇,其中最核心的一句话叫:投资的本质是认知变现。那么问题是,如何才能提高认知呢?

我想到了两个事例,看完了大家自然心知肚明。

来自咕噜


其实在咕噜的长达两个小时的分享中,他有意的或无意的说出的那些内容,无不透露出了他的跨学科的知识储备,加上他四轮牛熊经历,以及长期的实践经验,才得以形成了他的高认知

记得咕噜的访谈中有一段内容是这样的:

他在讲述BM对他的影响时,说到了BM是第一次提出了加密资产的稳定币的人。

原理很简单:就是把数字资产抵押进程序里,然后就吐出来一个价格确定的加密稳定币,类似债券。但咕噜后来在比特股的论坛,看到了该稳定币存在的问题,认为它不符合市场经济。当供求关系发生变化时,就会出问题。如果需求量增加,就会涨价,如果定价太低就会没有货。所以稳定币应该是在小范围里靠机制动态来调节。

接着他非常兴奋地表达了他对MakerDAO里DAI的理念的认可,因为它正好完美解决了这个问题。

说这个的意思是,BM首先要很懂货币理论和原理,才能去抵押资产并以放贷的形成产出来稳定币。

然后,咕噜也要非常透彻的理解货币理论知识及市场经济,才能发现BM的稳定币的弊端。最后当他看到MakerDao这个项目或叫这个机会时,就会一眼看懂它的投资价值。这就是所谓认知变现。

再想想普通投资者呢?

比如我现在问一个问题:央行发行货币的依据是什么?央行资产负债表里哪些是资产类,哪些又是负债类。又有几个人能说的清楚呢?如果说不清楚,不懂这些底层的逻辑,又怎么有能力去判断这类项目的价值呢?同样的机会来到两个不同的人面前,有的人快速抓住,有的人犹犹豫豫,错失良机。

然后,咕噜接着说,MakerDao其实是在BM的基础上优化的,往小了说是一个有抵押的货币市场,往大了说是去中心化的央行。

不过不理解这句话的深意,同样需要货币的原理及相关知识。否则,这句话可能听了也就听了。没有带走一片云彩。

咕噜举了一个很形象的例子:

如果我把我的房产登记在链上,那么我就可以用它做抵押,贷款出来。整个过程就是人机交互,不需要第三方。想想都觉得很酷!

我想这一天迟早会到来。

从以上这个事例,我们可以看到,咕噜从三方面的专业看到了MakerDAO的价值:

1、货币学知识。抵押数字资产贷款稳定币实现去中心化央行。

2、经济学知识。市场经济的供需关系。

3、心理学知识。市场的需求量。持币人需要抵押现有数字货币获取流动性。

看到这里,你有没有想到另一位大师?

对,芒格出场。

来自芒格


查理·芒格的《穷查理宝典》应该各位都不陌生。里面的名言警句枚不胜举,对我留下深刻印象的其中一个观点是这样的:多元思维模型。这是普世的智慧。他说:

如果你们只是记得一些孤立的事物,试图把它们硬凑起来,那么你们无法真正地理解任何东西。如果这些事物不再一个理论框架中相互联系,你们就无法把它们派上用场。

我的理解是,你要想变得智慧,你就要掌握来自不同学科的必要的基础知识,然后把它们融会贯通形成自己的一套理论框架。为自己所用。

芒格以如何选股为例,提出了我们需要掌握的那些学科的思维模型。看似这是一个仅仅和投资有关的事情。其实需要掌握的基础知识还真不少。

1、数学。知道基础的就行,不如复利、排列组合,概率等。

2、会计学。

3、心理学。

4、统计学。

5、生物学。

6、经济学及微观经济学。

咱们也千万别被吓到了。芒格一再的表达,你没有必要精通这些学科,但你要掌握它们的基本知识和基本逻辑。避免犯错误,就像拿着锤子的人,认为什么问题都只能用钉子解决。

小结


你可能也有这样的发现,投资高手并不会天天和你讲投资。就说乎黄极力推荐的那个公众号记忆承载。作者也是投资高手,但他的文章里写的就一样东西:社会真相。有的人让你觉得他什么都懂,没有什么问题能难住他,不是因为他什么都遇到过都见识过。是因为他看懂了这个世界运行的基本逻辑和基本规律。

而这些能力是他掌握了各基础学科的基本知识,融会贯通形成了自己的一套体系。或者叫世界观。可以用它来解释身边发生的一切。简单点说就是他大概看清了整个大象的样子,甚至看到了整个象群。

而大部分投资者,包括我自己,都是盲人摸象般的东一下,西一下,而经常拿自己摸到的那点东西自以为是的看这个世界,看这个投资市场,看身边的人。也可能我此刻正在做这样的事。好在,我有觉察。

那就继续摸,把能找到的相关书籍,信息都去摸一遍,正方,反方都去摸一遍,真理越辩越明。

拨云见日的功力不是一日两日的,路子先选对再开始。

感谢阅读!


我是Wendy,走在从韭菜进化到合格投资者的路上。

独立思考+独立判断,终身学习者。

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Wendy写于深圳

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